โดนจับ self-referral บน Binance แล้วเป็นยังไง? เสี่ยงทั้งบัญชีถูกระงับและทรัพย์สินถูกยึด

พอเริ่มหาข้อมูลเรื่องเงินคืนค่าธรรมเนียม จะมีคำหนึ่งที่โผล่มาให้เจอแน่นอน คือ self-referral

กลไกมันง่ายมาก ดึงลิงก์ referral จากบัญชีตัวเอง แล้วเอาลิงก์นั้นไปเปิดบัญชีอีกใบ จากนั้นก็เทรดในบัญชีใบที่สอง ค่าธรรมเนียมที่จ่ายไปส่วนหนึ่งก็จะไหลกลับเข้าบัญชีใบแรกของเรา เท่ากับว่าเราจ่ายเงินคืนค่าธรรมเนียมให้ตัวเอง คอมมูนิตี้ออนไลน์เลยส่งต่อกันว่านี่คือวิธีประหยัดค่าธรรมเนียม บางทีถึงขั้นพูดกันว่าไม่ทำคือโง่

💡 เดี๋ยวก่อน ก่อนจะเริ่ม!

• ยังไม่มีบัญชี Binance? 👉 [วิธีสมัคร Binance + ยืนยันตัวตน KYC]
• โบนัส + อีเวนต์ส่วนลดค่าธรรมเนียม 👉 [เช็กโบนัสสมัคร Binance]

self-referral ผิดกฎข้อไหนกันแน่

สิ่งแรกที่มันไปสะดุดไม่ใช่เงื่อนไขของโปรแกรม referral แต่เป็นนโยบายบัญชี Binance ยึดหลักหนึ่งคนหนึ่งบัญชี ในเมื่อ KYC สร้างขึ้นบนเอกสารยืนยันตัวตนและการสแกนใบหน้า ข้อมูลตัวตนหนึ่งชุดจึงถูกออกแบบให้ผูกกับบัญชีได้เพียงใบเดียว นี่ไม่ใช่กฎภายในของเอ็กซ์เชนจ์ที่ยืดหยุ่นได้ แต่มาจากกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน ซึ่งแปลว่าไม่มีช่องให้ยืดหยุ่นเลยแม้แต่นิดเดียว

เพราะฉะนั้นจะทำ self-referral ก็ต้องมีบัญชีใบที่สอง และจากตรงนั้นก็เหลือทางเลือกแค่สองทาง เปิดอีกใบในชื่อตัวเอง หรือยืมชื่อคนอื่น ทางแรกคือการถือหลายบัญชี ซึ่งผิดกฎตั้งแต่ต้น ทางที่สองคือการใช้ชื่อคนอื่น เป็นการเปิดบัญชีการเงินในนามคนอื่น ซึ่งเป็นปัญหาคนละระดับกันไปเลย

แล้วเงื่อนไขของโปรแกรม referral ก็ซ้อนทับลงมาอีกชั้น ในเงื่อนไข referral ของ Binance ระบุไว้ว่าถ้าตรวจพบ self-referral จะยกเลิกความสัมพันธ์ referral นั้นทั้งหมด และเรียกคืนโบนัสกับเงินคืนค่าธรรมเนียมที่จ่ายไปแล้วด้วย เงินก้อนนี้มีไว้เพื่อดึงผู้ใช้ใหม่เข้ามาตั้งแต่แรก ในมุมของเอ็กซ์เชนจ์ การแนะนำตัวเองจึงไม่มีทางถูกนับอยู่แล้ว

คุณโดนจับตรงจุดที่คิดว่าปลอดภัยแล้ว

สิ่งที่คนทำ self-referral มักระวังคือเรื่องชื่อเจ้าของบัญชี คิดว่าถ้าชื่อไม่ซ้ำก็คงไม่มีใครรู้ แต่ชื่อไม่ใช่สิ่งเดียวที่เอ็กซ์เชนจ์มองอยู่

สภาพแวดล้อมการเข้าใช้งานทิ้งร่องรอยไว้ก่อนเพื่อน ต่อให้ล็อกเอาต์แล้วล็อกอินอีกบัญชีในเบราว์เซอร์เดียวกัน คุกกี้ แคช และข้อมูลล็อกอินที่บันทึกไว้ก็เย็บเซสชันสองอันเข้าด้วยกันอยู่ดี IP ก็เหมือนกัน เปิดสองบัญชีจากบ้านเดียวกันด้วยเครื่องเดียวกัน การแยกมันออกจากกันต่างหากที่ยากกว่า ในเอ็กซ์เชนจ์นั้น แค่เปลี่ยนรหัสผ่านเฉยๆ ก็โดนจำกัดการถอนแล้ว ล็อกอินจากพื้นที่ที่ไม่คุ้นก็เด้งให้ยืนยันตัวตนว่าเป็นการเข้าสู่ระบบที่น่าสงสัย คิดว่าเขาจะดูไม่ออกจริงๆ เหรอว่าเป็นคนเดียวกัน

การไหลของเงินยิ่งชัดกว่านั้น เหรียญวิ่งจากบัญชี A ไปบัญชี B ตัวมันเองก็คือสัญญาณเชื่อมโยงแล้ว เขาดูรูปแบบการเทรดด้วย สองบัญชีเทรดคู่เดียวกัน เวลาใกล้เคียงกัน ทิศทางเดียวกัน การวิเคราะห์รูปแบบจับได้หมด แล้วการปั๊มปริมาณเทรดเพื่อดันเงินคืนให้มากขึ้นก็เริ่มเข้าข่าย wash trading ซึ่งเป็นการกระทำที่ถูกห้ามแยกอีกข้อหนึ่ง มันไม่ได้ผิดข้อเดียว แต่ผิดเป็นพวง

ทำไมถึงคิดเป็นความน่าจะเป็นไม่ได้

มาถึงตรงนี้จะมีปฏิกิริยาแบบเดิมๆ ว่าโอกาสโดนจับมันเท่าไหร่กันเชียว ถ้าแค่ 1% หรือ 2% ก็น่าลองไม่ใช่เหรอ แต่ความน่าจะเป็นมันเป็นความน่าจะเป็นแค่จนถึงวินาทีที่มันเกิดขึ้นเท่านั้น

วินาทีที่คนโดนคือคุณ มันคือ 100% สำหรับคนอื่นอาจยังเป็น 1% อยู่ แต่สำหรับบัญชีของคุณคือ 100% ลองไปบอกคนที่เงินโดนแช่แข็งอยู่ดูสิว่าโอกาสมันต่ำนะ

แล้วถ้าถามว่าคนที่โดนจับเป็นคนส่วนน้อยจริงไหม ก็ไม่ใช่อีก จำนวนเคสที่ถูกตรวจพบเพิ่มขึ้นทุกปี ซึ่งก็สมเหตุสมผล การไปคาดหวังว่าเอ็กซ์เชนจ์อันดับหนึ่งของโลกจะจับรูปแบบแบบนี้ไม่ได้ต่างหากที่แปลก ไม่มีอะไรรับประกันว่าวิธีที่เวิร์กเมื่อไม่กี่ปีก่อนจะยังเวิร์กอยู่ ส่วนฝั่งระบบตรวจจับก็เดินไปทางเดียวคือแม่นยำขึ้นเรื่อยๆ การที่ตอนนี้ยังไม่โดนไม่ได้แปลว่าต่อไปจะไม่โดน และเคสที่ถูกย้อนกลับไปจับก็มี

โดนจับแล้วเอาคืนได้ไหม

เรื่องที่สำคัญกว่าอยู่ตรงนี้ พอโดนจับแล้ว จะได้ทรัพย์สินคืนหรือเปล่า ตลกไหมล่ะ ทำไปเพื่อประหยัดค่าธรรมเนียมนิดหน่อย แต่กลับต้องมานั่งกังวลว่าจะได้เงินตัวเองคืนไหม

ลองวาดภาพสถานการณ์ที่ต้องไปชี้แจงด้วยตัวเองดู ในเงินที่อยู่ในบัญชีนั้น คุณต้องแยกให้ได้ว่าตั้งแต่ไหนถึงไหนคือเงินที่หามาจากการเทรดปกติ และตั้งแต่ตรงไหนคือค่าธรรมเนียมที่ได้มาจากการฝ่าฝืนนโยบาย แล้วอธิบายออกมา เอาประวัติการเทรดหลายเดือนถึงหลายปีมากางแล้วแบ่งพิสูจน์ทีละบรรทัด ซึ่งแต่แรกมันก็ไม่ใช่ข้อมูลที่แบ่งได้สวยๆ อยู่แล้ว สมมติว่าจัดออกมาได้จริง เอ็กซ์เชนจ์จะยอมรับไหมล่ะ

การไปทางกฎหมายก็ไม่ง่ายอย่างที่คิด ลองนึกภาพให้ชัดว่าในสภาพที่ยอมรับแล้วว่าฝ่าฝืนเงื่อนไข คุณจะอ้างหลักอะไรไปเรียกทรัพย์สินที่ถูกอายัดคืน ต่อให้ฟ้องร้อง เวลาและค่าใช้จ่ายที่เสียไปก็สูงกว่าโอกาสที่จะได้คืน ในเมื่อความผิดอยู่ฝั่งเรา จุดเริ่มต้นของคดีนั้นก็เสียเปรียบตั้งแต่แรกแล้ว

เว็บรับทำเงินคืนก็ไม่ใช่เขตปลอดภัย

ทำเองก็กลัว จะเปิดหลายบัญชีก็ยุ่งยาก บางคนเลยหันไปหาบริการรับทำเงินคืนแทน ตรงนี้ก็มีเรื่องต้องพูดถึงเหมือนกัน

หลายคนเข้าใจผิดว่าการเปิดบัญชีรองเองคือการฝ่าฝืน (self-referral) ส่วนการผ่านเว็บตัวแทนคือถูกกฎหมาย (เงินคืน) แต่ Binance มองทั้งสองรูปแบบว่าเป็นการใช้โปรแกรม referral ในทางที่ผิด และกวาดล้างอย่างหนัก

Binance ระบุชัดว่าการที่บุคคลใช้สิทธิ์พาร์ตเนอร์ในทางมิชอบ สร้างเว็บไซต์บุคคลที่สาม (third-party) แล้วแบ่งค่าธรรมเนียมคืนตามใจชอบ คือการกระทำที่เป็นการละเมิด (Abuse) อย่างชัดเจน (ที่มา: ประกาศนโยบายอย่างเป็นทางการของ Binance และข้อกำหนดการใช้งาน)

พูดอีกอย่างคือ การทำธุรกิจนอกลู่นอกทางด้วยการเปิดเว็บส่วนตัวมาทำการตลาดเงินคืนนั้น วินาทีที่บัญชีแม่ของผู้ให้บริการถูกตรวจพบและถูกระงับ ผู้ใช้ที่สมัครอยู่ใต้บัญชีนั้นก็จะถูกผูกเป็นบัญชีความเสี่ยง (Flagged) ตามไปด้วย และอาจเจอทั้งทรัพย์สินถูกอายัดหรือค่าธรรมเนียมที่ควรได้หายไป

แล้วจะประหยัดค่าธรรมเนียมยังไงดี

ในเมื่อสิ่งที่ self-referral เล็งไว้ตั้งแต่ต้นคือการลดค่าธรรมเนียม วิธีที่ถูกต้องก็ครอบคลุมได้มากกว่าที่คิดเยอะ

เริ่มจากการใส่โค้ด referral ตอนสมัคร สมัครผ่านลิงก์โบนัสสมัครอย่างเป็นทางการหรือโค้ด referral ส่วนลดค่าธรรมเนียมการเทรดจะถูกผูกเข้ากับบัญชี เรื่องนี้ถูกกำหนดตั้งแต่ตอนสร้างบัญชี และมักจะแปะเพิ่มทีหลังไม่ได้ ถ้ายังไม่มีบัญชี ก็ควรเก็บส่วนนี้ให้ครบก่อนแล้วค่อยเข้าไป และเทียบโค้ด referral ก่อนแล้วค่อยใส่ด้วย

นอกจากนี้ ตั้งค่าให้จ่ายค่าธรรมเนียมด้วย BNB จะได้เพิ่มอีก spot 25% และ futures 10% เป็นส่วนลดคนละตัวกับส่วนลด referral เลยซ้อนทับกันได้ แค่เปิดสองอย่างนี้ก็ลงมาจากอัตราพื้นฐานได้เยอะพอสมควรแล้ว

และโค้ด referral ควรเทียบก่อนใช้ เพราะแต่ละโค้ดตั้งอัตราเงินคืนไว้ต่างกันได้ ถึงจะเป็น Binance เหมือนกัน แต่เข้ามาด้วยโค้ดไหน จำนวนที่ได้คืนก็ต่างกัน ไม่ต้องไปเสี่ยงกับ self-referral เลย แค่ใช้โค้ดที่เงื่อนไขดีก็แก้ปัญหาไปได้เยอะแล้ว

สรุป

self-referral คือการเอาทั้งบัญชีไปเดิมพันเพื่อรีดค่าธรรมเนียมเพิ่มอีกไม่กี่เปอร์เซ็นต์ ลองคิดเป็นค่าคาดหวังดู ดีลนี้ไม่คุ้มตั้งแต่ต้น ดีที่สุดคือประหยัดค่าธรรมเนียมได้นิดหน่อย แย่ที่สุดคือเงินทุกบาทในบัญชีถูกล็อก

แถมเวลาที่จะถูกตรวจพบก็ไม่ได้ขึ้นอยู่กับเราเลย ปกติมันมาตอนยื่นถอนเงิน คือตอนที่ต้องการใช้เงินจริงๆ พอถึงตอนนั้นจะไปขอให้ปลดล็อก ก็ไม่มีช่องทางไหนให้ขอ

แค่เก็บส่วนลดที่ถูกต้องให้ครบ ก็ประหยัดได้มากพอแล้ว ไม่มีเหตุผลที่ต้องเอาเงินต้นไปเสี่ยง พูดกันตรงๆ โอกาสโดนจับมันต่ำจริง ยอมรับ แต่มันคุ้มที่จะเอาบัญชีไปแลกไหมล่ะ