Self-referral su Binance: cosa succede se ti beccano? Ban e fondi congelati

Quando inizi a informarti sul cashback delle commissioni, prima o poi ti imbatti in una parola: self-referral.

Il meccanismo è semplice. Generi il tuo link referral, apri un secondo account passando da quel link e fai trading da lì. Una parte delle fee che paghi finisce sul primo account. Di fatto ti restituisci da solo una fetta delle commissioni, e nei gruppi e sui forum gira come "il modo per pagare meno fee", quando non addirittura come "se non lo fai sei un pollo".

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Cosa viola esattamente il self-referral

La prima regola che salti non sono i termini del programma referral, ma le regole sugli account. Su Binance vale la regola di 1 account per 1 persona. Con un KYC che passa da documento d'identità e riconoscimento facciale, un'identità resta agganciata a un solo account: il sistema è costruito così. E non è una regola interna dell'exchange, è un requisito che arriva dalla normativa antiriciclaggio. Lì margini di manovra non ce ne sono.

Quindi per fare self-referral ti serve per forza un secondo account, e a quel punto le strade sono due: lo apri di nuovo a tuo nome, oppure usi il nome di qualcun altro. Nel primo caso hai account multipli, che è già una violazione in sé. Nel secondo stai operando su un conto intestato a un prestanome, e gestire un conto finanziario a nome di un'altra persona è un problema di tutt'altra natura.

A tutto questo si aggiunge il regolamento del programma referral. Nei termini del programma affiliati Binance è scritto che, se emerge un self-referral, il rapporto referral viene annullato e bonus e rebate già accreditati vengono recuperati. Sono soldi pensati per portare utenti nuovi: dal punto di vista dell'exchange, portare te stesso non conta.

Ti beccano proprio dove pensi di essere al sicuro

Chi fa self-referral di solito sta attento a una cosa sola: l'intestazione. "Se il nome è diverso, come fanno a saperlo?" Il punto è che l'exchange non guarda solo il nome.

La prima traccia è l'ambiente da cui ti colleghi. Anche se dallo stesso browser esci e rientri con un altro account, cookie, cache e credenziali salvate cuciono insieme le due sessioni. Con l'IP vale lo stesso. Due account gestiti da casa tua, sullo stesso dispositivo: il difficile sarebbe vederli come separati. Pensa che sull'exchange basta cambiare la password per ritrovarsi i prelievi bloccati, o fare login da un'altra città per beccarsi una verifica per "accesso sospetto". Davvero pensi che non riescano a capire che dietro c'è la stessa persona?

I movimenti di fondi parlano ancora più chiaro. Se le crypto passano dall'account A all'account B, quello è un collegamento servito su un piatto d'argento. Poi guardano i pattern di trading: due account che operano sulla stessa coppia, negli stessi minuti, nella stessa direzione, saltano fuori subito dall'analisi. E se per gonfiare il cashback ti metti a produrre volume artificiale, ci aggiungi anche il wash trading, che è vietato a parte. Alla fine le violazioni non sono una, sono una pila.

Perché ragionare in termini di probabilità non funziona

A questo punto arriva sempre la stessa obiezione: ma quante probabilità ci sono di essere scoperti? Se è 1% o 2%, tanto vale provarci, no? Il fatto è che la probabilità resta probabilità solo finché non ti beccano.

Nel momento in cui tocca a te, è 100%. Per gli altri magari sei ancora dentro quell'1%, ma sul tuo account il numero è 100%. A chi si ritrova il conto bloccato, sentirsi dire "vabbè, però la probabilità era bassa" non è che sia una gran consolazione.

E poi, sono davvero in pochi a finirci dentro? Nemmeno. I casi rilevati aumentano ogni anno. Il che è logico: pensare che l'exchange numero 1 al mondo non sappia riconoscere questi schemi è la cosa strana. Quello che funzionava qualche anno fa non ha nessuna garanzia di funzionare oggi, e i sistemi di rilevamento vanno solo in una direzione: diventare più precisi. Il fatto che finora non ti abbiano beccato non dice niente su domani. E ci sono casi in cui ti beccano a posteriori, in modo retroattivo.

Una volta beccato, i fondi li riprendi?

In realtà è questa la domanda che conta. Se ti bloccano, riesci a riprenderti i soldi? Fa un certo effetto, no? Parti per risparmiare due spicci di commissioni e finisci a chiederti se rivedrai il tuo capitale.

Prova a immaginarti nella posizione di dover dimostrare la tua buona fede. Devi spiegare, dei fondi presenti sull'account, quali arrivano da trading regolare e quali invece sono commissioni incassate violando le regole. Ti ritrovi davanti mesi, se non anni, di storico operazioni da dividere e documentare. E non è nemmeno materiale che si separa in modo pulito. Mettiamo pure che tu riesca a mettere tutto in ordine: chi ti dice che l'exchange lo accetti?

Neanche la via legale è semplice come sembra. Prova a formulare con precisione su quale base chiedi indietro fondi congelati, dopo aver ammesso di aver violato i termini di servizio. Anche volendo fare causa, tempi e costi superano quello che realisticamente puoi recuperare. E partire con la violazione dalla tua parte del tavolo significa cominciare la partita in svantaggio.

Nemmeno i siti di cashback sono una zona franca

C'è chi il secondo account non se la sente di aprirlo, o lo trova troppo macchinoso da gestire, e allora cerca un servizio di cashback che faccia il lavoro al posto suo. Anche qui però c'è qualcosa da mettere in chiaro.

In tanti pensano che aprirsi un account secondario sia una violazione (self-referral) mentre passare da un sito terzo sia tutto regolare (cashback). Binance considera entrambe le forme un abuso del programma referral e le contrasta in modo deciso.

Da regolamento, chi abusa dei propri permessi da partner per costruire un sito di terze parti e ridistribuire porzioni arbitrarie di commissioni sta commettendo un abuso vero e proprio (Abuse). (Fonti: comunicazione ufficiale Binance e termini di servizio)

Tradotto: chi apre un sito privato per fare marketing sul cashback lavora su un binario irregolare, e nel momento in cui l'account master di quel servizio viene individuato e sospeso, anche gli account registrati sotto di lui finiscono etichettati come a rischio (Flagged), con conseguenze che vanno dal congelamento dei fondi al mancato accredito dei rebate.

Allora come si risparmia sulle fee?

Visto che l'obiettivo del self-referral è pagare meno commissioni, vale la pena dire che per vie del tutto regolari il margine è più ampio di quanto si creda.

Si parte dal codice referral inserito in fase di registrazione. Se ti iscrivi tramite il link ufficiale con bonus di benvenuto o con un codice referral, lo sconto sulle commissioni di trading viene applicato all'account. È una cosa che si decide nel momento in cui crei l'account e che spesso non si riesce ad aggiungere dopo, quindi se non hai ancora un account è da qui che conviene partire. E i codici vanno confrontati prima di inserirli.

Sopra ci puoi aggiungere il pagamento delle fee in BNB: 25% in più di sconto sullo spot e 10% sui futures. È uno sconto separato da quello referral, quindi i due si sommano. Già solo attivando questi due scendi parecchio rispetto alla tariffa base.

E, ripeto, i codici referral conviene confrontarli. Ogni codice può avere una percentuale di cashback diversa, quindi a parità di Binance quello che ti torna indietro cambia a seconda del codice con cui entri. Senza prenderti nessun rischio da self-referral, con un codice alle condizioni giuste ti sei già risolto buona parte del problema.

In sintesi

Il self-referral è una scommessa in cui metti sul piatto l'intero account per qualche punto percentuale di commissioni in più. Fai due conti sul valore atteso e vedi che la struttura non sta in piedi in partenza. Se va bene risparmi due spicci di fee, se va male ti ritrovi bloccati tutti i soldi che hai sul conto.

E il momento in cui scatta il controllo non lo decidi tu. Di solito arriva quando richiedi un prelievo, cioè proprio quando quei soldi ti servono. Lì puoi chiedere di sbloccare quanto vuoi, ma non c'è nessuno sportello che ti ascolta.

Sfruttando bene solo gli sconti regolari, quello che c'è da risparmiare lo risparmi comunque. Non c'è motivo di mettere a rischio il capitale. Detto onestamente: le probabilità di essere beccato sono basse, lo ammetto. Ma vale la pena giocarsi l'account?