Bị bắt self-referral trên Binance thì sao? Rủi ro khóa tài khoản và tịch thu tài sản

Cứ tìm hiểu về hoàn phí giao dịch một hồi là chắc chắn sẽ đụng phải một từ. Self-referral.

Cơ chế đơn giản thôi. Lấy link referral từ chính tài khoản mình, dùng link đó mở thêm một tài khoản nữa rồi giao dịch ở đó. Một phần phí bạn trả sẽ chảy ngược về tài khoản đầu tiên. Thực chất là bạn tự hoàn một phần phí cho chính mình, nên các cộng đồng online cứ truyền tai nhau đây là cách tiết kiệm phí, có lúc còn nói kiểu không làm là dại.

💡 Khoan đã, trước khi bắt đầu!

• Chưa có tài khoản Binance? 👉 [Cách đăng ký Binance + xác minh KYC]
• Bonus + sự kiện giảm phí giao dịch 👉 [Kiểm tra bonus đăng ký Binance]

Self-referral vi phạm chính xác điều gì

Thứ đầu tiên nó vướng phải không phải điều khoản referral, mà là chính sách tài khoản. Binance áp dụng nguyên tắc một người một tài khoản. Với cấu trúc KYC dựa trên giấy tờ tùy thân và xác thực khuôn mặt, một bộ dữ liệu danh tính được thiết kế để chỉ gắn với đúng một tài khoản. Đây không phải quy định nội bộ của sàn có thể co giãn, mà xuất phát từ quy định phòng chống rửa tiền, nghĩa là không có chỗ nào để linh động cả.

Nên muốn self-referral thì phải có tài khoản thứ hai, và từ đó chỉ còn hai lựa chọn. Mở thêm một cái đứng tên mình, hoặc mượn tên người khác. Cái đầu là đa tài khoản, tự thân nó đã vi phạm. Cái sau là giao dịch đứng tên người khác — vận hành một tài khoản tài chính dưới tên người khác lại là vấn đề thuộc một tầng hoàn toàn khác.

Rồi điều khoản của chương trình referral còn chồng thêm một lớp nữa. Điều khoản referral của Binance ghi rõ rằng nếu phát hiện self-referral, họ sẽ hủy toàn bộ quan hệ referral đó và thu hồi lại những khoản bonus cùng hoa hồng đã chi trả. Số tiền này vốn sinh ra để kéo người dùng mới về, nên đứng ở phía sàn, chuyện tự giới thiệu chính mình không đời nào được tính.

Bạn bị bắt ngay ở chỗ bạn tưởng là an toàn

Thứ mà những người làm self-referral hay để ý là cái tên đứng trên tài khoản. Tên khác nhau thì ai mà biết được — họ nghĩ vậy. Có điều cái tên không phải là thứ duy nhất sàn nhìn vào.

Môi trường truy cập để lại dấu vết trước tiên. Đăng xuất rồi đăng nhập tài khoản kia trên cùng một trình duyệt, cookie, cache và thông tin đăng nhập đã lưu vẫn khâu hai phiên lại với nhau. IP cũng vậy. Chạy hai tài khoản từ cùng một nhà, cùng một thiết bị, thì tách chúng ra mới là việc khó hơn. Trên sàn, chỉ đổi mỗi mật khẩu thôi đã bị hạn chế rút tiền, đăng nhập từ vùng lạ là bị đòi xác minh vì đăng nhập đáng ngờ. Chẳng lẽ họ lại không nhận ra đó là cùng một người?

Dòng tiền còn rõ ràng hơn. Coin chạy từ tài khoản A sang tài khoản B, tự nó đã là tín hiệu liên kết. Họ còn nhìn cả mô hình giao dịch. Hai tài khoản giao dịch cùng một cặp, vào thời điểm gần nhau, cùng một hướng, thì phân tích mô hình tóm được ngay. Rồi việc nhồi khối lượng để đẩy hoàn phí lên cao còn nhuốm màu wash trading, vốn là hành vi bị cấm riêng. Không phải một vi phạm, mà là cả chùm.

Vì sao không thể tính chuyện này theo xác suất

Đến đoạn này là có phản ứng quen thuộc. Xác suất bị bắt được bao nhiêu chứ? 1% hay 2% thì đáng thử chứ sao? Nhưng xác suất chỉ là xác suất cho tới đúng khoảnh khắc nó xảy ra.

Khoảnh khắc người bị dính là bạn, nó là 100%. Với người khác có thể vẫn là 1%, nhưng trên tài khoản bạn thì là 100%. Thử nói với người đang bị đóng băng tiền rằng xác suất thấp lắm xem có an ủi được không.

Còn nếu hỏi người bị bắt có thật sự là thiểu số không, thì cũng không nốt. Số vụ bị phát hiện tăng lên mỗi năm. Chuyện đó hiển nhiên thôi. Nghĩ rằng sàn lớn nhất thế giới không bắt được kiểu mô hình này mới là điều lạ. Không có gì đảm bảo cách từng chạy được vài năm trước giờ vẫn chạy, còn phía phát hiện thì chỉ đi theo một hướng là ngày càng tinh vi hơn. Hiện tại chưa bị bắt không có nghĩa sau này sẽ không. Và cũng có những trường hợp bị truy ngược lại.

Bị bắt rồi có lấy lại được không

Đây mới là phần quan trọng hơn. Bị bắt rồi có lấy lại được tài sản không? Buồn cười không, làm chuyện này để tiết kiệm chút phí, giờ lại phải lo liệu có thấy lại tiền của mình hay không.

Thử hình dung cảnh bạn phải tự đứng ra giải trình. Trong đống tiền nằm trong tài khoản đó, bạn phải tách ra được từ đâu tới đâu là tiền kiếm từ giao dịch bình thường, và từ chỗ nào trở đi là phí nhận được nhờ vi phạm chính sách, rồi giải thích ra. Bày lịch sử giao dịch mấy tháng tới mấy năm ra rồi chia nhỏ mà chứng minh từng dòng. Mà ngay từ đầu đó cũng đâu phải loại dữ liệu chia ra gọn ghẽ được. Cứ cho là bạn sắp xếp xong đi. Liệu sàn có chấp nhận không?

Đi đường pháp lý cũng chẳng đơn giản như bạn nghĩ. Hình dung cho cụ thể: trong tình trạng đã thừa nhận vi phạm điều khoản, bạn lấy căn cứ nào để đòi lại tài sản bị phong tỏa? Có kiện đi nữa thì thời gian và chi phí bỏ ra còn lớn hơn khả năng thu hồi. Khi lỗi nằm ở phía mình thì ngay từ vạch xuất phát của vụ kiện đó bạn đã bất lợi rồi.

Các trang làm hoàn phí hộ cũng không phải vùng an toàn

Tự làm thì sợ, mà vận hành nhiều tài khoản lại phiền, nên có người đi tìm dịch vụ hoàn phí. Chỗ này cũng có điều cần nói.

Nhiều người hiểu nhầm rằng tự mở tài khoản phụ là vi phạm (self-referral), còn đi qua trang trung gian là hợp pháp (hoàn phí), nhưng Binance coi cả hai hình thức đều là lạm dụng chương trình referral và xử lý rất mạnh tay.

Binance quy định rõ việc cá nhân lạm dụng quyền đối tác để dựng website bên thứ ba (third-party) rồi tùy tiện chia hoa hồng trả lại là hành vi lạm dụng (Abuse). (Nguồn: thông báo chính sách chính thức của Binance và điều khoản sử dụng)

Tức là với kiểu kinh doanh lách luật bằng cách dựng web riêng để làm marketing hoàn phí, ngay khoảnh khắc tài khoản tổng của đơn vị đó bị phát hiện và đình chỉ, những người dùng đăng ký nằm dưới nó cũng bị gắn cờ tài khoản rủi ro (Flagged) theo, và có thể lãnh đủ từ bị phong tỏa tài sản cho tới mất luôn khoản hoàn phí đáng lẽ được nhận.

Vậy tiết kiệm phí bằng cách nào

Trong khi thứ self-referral nhắm tới ngay từ đầu là giảm phí, thì các cách chính đáng lại bao phủ được nhiều hơn bạn tưởng.

Bắt đầu từ việc nhập mã referral lúc đăng ký. Đăng ký qua link bonus đăng ký chính thức hoặc mã referral thì khoản giảm phí giao dịch sẽ được gắn vào tài khoản. Phần này được quyết định ngay tại thời điểm tạo tài khoản và thường rất khó gắn thêm về sau, nên nếu chưa có tài khoản thì cứ lo xong cái này rồi hãy bước vào. Và nhớ so sánh các mã referral trước khi nhập.

Thêm nữa, cài đặt trả phí bằng BNB sẽ cộng thêm 25% cho spot và 10% cho futures. Đây là khoản giảm riêng biệt với giảm giá referral nên hai cái chồng lên nhau được. Chỉ bật hai thứ này thôi là đã tụt kha khá so với mức phí cơ bản.

Và mã referral thì nên so sánh trước khi dùng. Mỗi mã có thể được cài tỷ lệ hoàn phí khác nhau, nên dù cùng là Binance, vào bằng mã nào thì số tiền nhận lại cũng khác. Chẳng cần liều mình với self-referral, chỉ cần dùng một mã có điều kiện tốt là giải quyết được phần lớn vấn đề.

Tóm lại

Self-referral là đem cả tài khoản ra đặt cược để vắt thêm vài phần trăm tiền phí. Tính theo giá trị kỳ vọng thì thương vụ này không thành lập ngay từ đầu. Tốt nhất thì tiết kiệm được chút phí. Tệ nhất thì từng đồng trong tài khoản bị khóa.

Hơn nữa thời điểm bị phát hiện không do bạn quyết định. Thường nó ập tới đúng lúc bạn yêu cầu rút tiền, tức là đúng lúc cần tiền để rút. Tới lúc đó có xin mở khóa thì cũng chẳng có cửa nào để xin.

Chỉ cần nhặt cho đủ những khoản giảm giá chính đáng là đã tiết kiệm được kha khá rồi. Không có lý do gì phải đem vốn gốc ra đánh cược. Nói thẳng ra thì xác suất bị bắt là thấp thật. Tôi công nhận. Nhưng nó có đáng để đổi bằng cả tài khoản không?